為什么香港恒生、星展銀行賬戶總是被關(guān)閉？
新晟 / 2020-05-11
CRS，是Common Reporting Standard的英文縮寫，直接翻譯過(guò)來(lái)就是統(tǒng)一報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，它的主要內(nèi)容就是對(duì)金融賬戶進(jìn)行信息交換的指導(dǎo)準(zhǔn)則，這份標(biāo)準(zhǔn)存在的目的就是為了加強(qiáng)全球稅收合作，達(dá)到提高稅收透明度的目的，這也是經(jīng)濟(jì)全球化必然的趨勢(shì)。
隨著加入CRS的國(guó)家和地區(qū)逐漸增多，從2009年至今，全球離岸賬戶數(shù)量減少了34%，總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到了5551億美元，其中有超過(guò)三分之二的賬戶減少主要功勞就要掛在CRS以及OECD的推行實(shí)施上。
CRS第一和第二次信息交換分別是在2017年9月以及2018年9月，全球包括有90多個(gè)國(guó)家和地區(qū)之間進(jìn)行了涉稅信息交換，總共獲取了超過(guò)4億個(gè)離岸金融賬戶的信息。
去年中旬，也就是19年5月份的時(shí)候，世界經(jīng)合組織官網(wǎng)公布了最新消息，加入CRS的國(guó)家和地區(qū)已經(jīng)超過(guò)150個(gè)，其中已有93個(gè)與國(guó)內(nèi)CRS配對(duì)成功，其中就包括香港、新加坡以及避稅圣地開曼群島以及英屬維京群島等地區(qū)。
香港銀行賬戶關(guān)停潮
與配對(duì)國(guó)完成了稅務(wù)信息交換之后，不管是個(gè)人境外銀行賬戶還是離岸公司賬戶，賬戶內(nèi)的余額以及收入信息都會(huì)傳回國(guó)內(nèi)。
加入CRS的目的就是為了打擊洗錢以及逃避稅務(wù)行為，也正是因此，香港銀行對(duì)于每筆離岸賬戶的交易的審核也變得更加嚴(yán)格。于是就出現(xiàn)了這樣的情況：
從事外貿(mào)行業(yè)的人在受到海外的匯款之后，往往需要提交一大堆資料來(lái)證明交易的真實(shí)性，而銀行也需要付出大量的人力成本來(lái)審核，這就導(dǎo)致銀行的審核效率降低，出口商遲遲收不到貨款。
而銀行為了降低這樣的審核成本，同時(shí)也為了規(guī)避金融鳳霞，干脆就停掉了一大批中小離岸賬戶，這就是香港從去年開始香港銀行大批量關(guān)停賬戶的主要原因。
其實(shí)，從2017年開始，招商銀行、浦發(fā)銀行、交通銀行、平安銀行等內(nèi)地銀行就已經(jīng)開始清查離岸賬戶了。
去年，恒生銀行清理關(guān)停的離岸賬戶甚至超過(guò)了1萬(wàn)個(gè)，從這幾年香港銀行清理帳戶的規(guī)律來(lái)看，通常持續(xù)時(shí)間約為4個(gè)月左右，從8月底開始到12月底結(jié)束。
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